Une sonde interne par BoB avait révélé qu'il y avait plus de 8 000 transactions de forex à partir de comptes nouvellement ouverts dans la succursale Ashok Vihar à différentes sociétés basées à Hong Kong. La banque avait omis de rapporter les transactions et même le service de l'impôt sur le revenu n'a pas repris les transferts, soulevant des inquiétudes d'un échec systémique de détecter une fraude malgré une augmentation proche de 500 fois dans la succursale bancaire à Delhi Nord. Les révélations concernant les transferts arrivent à un moment où le gouvernement tente de réprimer le flux d'argent noir à l'étranger. Le Congrès a été rapide à s'enfermer sur la controverse revendiquant le crédit pour exposer le scandale de blanchiment d'argent et de blâmer le gouvernement pour l'inaction. Selon des sources, la CBI a enregistré un cas de conspiration criminelle, de tricherie et de corruption contre des responsables inconnus de BoB et 59 entreprises privées, qui auraient ouvert des comptes à BoB. De même, ED a enregistré une affaire en vertu de sections de prévention de la Loi sur le blanchiment d'argent (PMLA). Il est allégué que 59 détenteurs de compte courant et fonctionnaires de banque inconnus ont conspiré pour envoyer des envois de fonds outre-mer, principalement à Hong Kong, de devises illégales et irrégulières en violation des normes bancaires établies sous l'apparence de paiements vers des importations soupçonnées inexistantes, A déclaré le porte-parole Devpreet Singh. Les deux CBI et ED interrogeront les responsables de la Bank of Baroda et quelques personnes privées la semaine prochaine. Selon des sources, l'accusé, en connivence avec la banque, a adopté un modus operandi unique pour le transfert de fonds - qui ne sont pas comptabilisés - aux entreprises basées à Hong Kong. Par ailleurs, BoB procède à une enquête interne pour déterminer comment de telles transactions pourraient avoir lieu pendant une quinzaine de jours sans que le système ne génère d'alertes. Les transactions irrégulières ont été effectuées en divisant les grandes transactions en plusieurs petites en dessous de 100 000 pour éviter les rapports. Une telle structuration des transactions pour éviter de se présenter aux autorités réglementaires ou fiscales est qualifiée de structuration ou de smurfing dans les milieux bancaires. Il existe des garanties informatiques appropriées pour garantir que ces pratiques ne se déroulent pas. RBI avait demandé aux banques de veiller à ce que, dans le cadre du mécanisme de surveillance des transactions, elles disposent d'une application logicielle appropriée pour lancer des alertes lorsque les transactions sont incompatibles avec la catégorisation des risques et le profil des clients. Il avait demandé aux banques de veiller à ce qu'un logiciel robuste pour capturer de telles transactions. Bank of Baroda entend utiliser Finacle d'Infosys comme sa solution bancaire de base. Cependant, il n'est pas clair si elle utilise également le module anti-blanchiment de la même entreprise. La vérification interne par la banque a montré qu'un processus complexe a été adopté, qui n'a pas été détecté. Tout d'abord, 59 nouveaux comptes courants ont été ouverts dans la succursale Ashok Vihar au nom de différentes sociétés. Puis, des crores d'espèces ont été déposés dans ces comptes, parfois quatre à cinq fois par jour. Les sociétés, dont les propriétaires se révèlent être des personnes différentes, ont alors demandé à la banque de transférer des devises à certaines sociétés de Hong Kong. Il s'agissait de versements anticipés pour les importations. Les taux de change ont été bafoués par les autorités bancaires pour justifier les transferts et les faire ressembler à de véritables transferts, ont indiqué les sources. Toutefois, tel que rapporté par ToI, un audit interne par la Banque de Baroda a détecté les irrégularités et a informé le ministère des Finances, après quoi la CBI et ED ont été approchés pour la sonde. Le rapport d'audit indique que les montants ont été versés à titre d'avance pour les importations et que dans la plupart des cas, les bénéficiaires étaient les mêmes (tels que Victroxx International Ltd, Exportations asiatiques, King Winner International Ltd, Star Exim Ltd, I touch Infocomm Ltd, Fortune Trading Pvt Ltd, Jasco Ltd, Mega Forwarders et Traders etc). Ces entreprises sont censées être basées à Hong Kong. Bank de l'escroquerie Baroda: faux comptes créés pour envoyer de l'argent à l'étranger Les navetteurs passent devant une publicité de la Banque de Baroda dans une rue animée de New Delhi. (Reuters File Photo) Des dizaines de tireurs de rickshaw , L'aide domestique et les conducteurs ont été faits des administrateurs dans les fausses entreprises dans le cadre d'un scandale de blanchiment d'argent Rs 6172-crore impliquant les hommes d'affaires et les fonctionnaires de la Banque de Baroda, une enquête a révélé. Un article publié par le Times of India a déclaré lundi que les hommes d'affaires et les représentants de la banque auraient payé 10 000 roupies par mois à ces personnes économiquement arriérées pour utiliser leurs cartes d'identité électorale pour créer un compte courant au nom de sociétés fictives. L'escroquerie, appelée le scandale lsquobanking-hawalarsquo, est née à la succursale de la banque de Barodarsquos Ashok Vihar à New Delhi, où deux fonctionnaires auraient conquis avec plusieurs hommes d'affaires pour faciliter le transfert d'argent sur une période d'un an, ajoute le rapport. Le Bureau central des enquêtes (CBI) et la Direction de l'application de la loi (DE) ont trouvé les noms au moins 59 citoyens à faible revenu qui ont été faits administrateurs de fausses entreprises ont été laissés par les exportersimporters d'envoyer leur argent mal reçu à l'étranger, rdquo Selon le rapport. L'escroquerie est apparue après une vérification interne par la banque rouge signalé près de 8000 transactions effectuées à partir de sa branche Ashok Vihar. Le rapport a identifié les fonctionnaires de banque comme directeur général adjoint SK Garg et Jainish Dubey, chef de la division de devises étrangères. Dubey a depuis été arrêté par la CBI. Les hommes d'affaires nommés dans le rapport sont Gurcharan Singh, Chandan Bhatia, Gurucharan Singh, Sanjay Aggarwal et ldquomany othersrdquo. Beaucoup d'entreprises coquilles ont également été ouvertes à Hong Kong pour mener à bien l'escroquerie. La sonde a révélé que Rs 6,172 crore a été déposé dans ces 59 comptes entre août 2014 et août de cette année, principalement sous forme de rapatriements de devises et de transfert par d'autres banques, rdquo le rapport de nouvelles dit. Selon le rapport, les documents bancaires indiquaient des importations de fruits secs, de légumineuses et de riz, bien qu'aucune transaction n'ait eu lieu. La sonde CBI-ED a également détecté des opérateurs de ldquoentryquo-opération de Chandni Chowk - qui a utilisé divers comptes bancaires pour absorber l'argent noir de plusieurs hommes d'affaires dans les comptes bancaires. LdquoLes opérateurs d'entrée fournissent des factures d'achat fausses de 3 à 4 fois la valeur réelle des articles. Ils sont payés de l'argent par différents canaux, sur la base de la commission, par l'argent comptant et alors les opérateurs mettent cet argent dans plusieurs comptes de banque possédés par eux. L'argent est ensuite transféré à la Banque de Baroda comptes en plus petits montants par le biais de différentes banques, rdquo le rapport ajouté. Le rapport citait un officier enquêteur comme désignant l'escroquerie comme un cas de ldquoturning argent noir dans whiterdquo par le canal hawala bancaires.
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